Финансовый консультант
-
Определение и регулирование финансовых консультантов
- Финансовые консультанты предоставляют консультации по инвестициям, страхованию и управлению финансами.
- В разных странах существуют различные требования к квалификации и лицензированию финансовых консультантов.
-
Регулирование в США
- Фидуциарное правило DOL требует от финансовых консультантов действовать в интересах клиентов.
- SEC ввела Регламент Best Interest для брокеров-дилеров с 30 июня 2020 года.
- США отменили фидуциарное правило DOL в июне 2018 года.
-
Регистрация и лицензирование в Канаде
- Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) регулируются SEC или государственными агентствами.
- Существуют различные лицензии на продажу различных видов финансовых продуктов.
- Лицензирование требует поддержки дилера или страховщика и страхования консультанта от ошибок.
-
Регулирование в Великобритании
- Chartered Insurance Institute и другие организации присваивают квалификации финансовым консультантам.
- Финансовые консультанты должны сдать экзамены и получить разрешение Управления по финансовому надзору.
- Существуют ограничения на выбор финансовых продуктов для консультантов.
-
Регулирование в Ирландии
- QFA присваивается тем, кто получил профессиональный диплом и соответствует требованиям CPD.
- Квалификация и программа CPD соответствуют минимальным требованиям к компетентности.
-
Регулирование в Новой Зеландии
- Вводится Национальный сертификат в области финансовых услуг.
- Все финансовые консультанты должны зарегистрироваться в ETITO и пройти экзамены.
-
Регулирование в Южной Корее
- Корейская ассоциация финансовых инвестиций контролирует лицензирование инвестиционных консультантов.
-
Регулирование в Австралии
- Финансовые консультанты должны пройти квалификацию RG146 и иметь лицензию от Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям.
- С 1 января 2019 года вступают в силу новые требования к образованию для финансовых консультантов.
-
Регулирование в Индии
- Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) регулирует рынок ценных бумаг и устанавливает правила для выдачи лицензий RIA.
- В Индии на 31 января 2020 года зарегистрировано 1160 RIA.
Полный текст статьи: