Банковская лицензия
-
Необходимость банковских лицензий
- Финансовые учреждения должны получить лицензию для осуществления банковской деятельности.
- Запрещено использовать слова «банковский», «страховой» и другие без лицензии.
-
Типы банковских лицензий
- Существуют различные типы лицензий, включая полные и международные.
- Небанковские финансовые учреждения (NBFI) имеют меньше нормативных требований.
-
Выдача лицензий
- Лицензии выдаются национальным регулятором, который устанавливает требования к капиталу, директорам и акционерам.
- Требования могут отличаться в разных юрисдикциях.
-
Слабые стандарты в некоторых юрисдикциях
- Некоторые юрисдикции имеют репутацию за слабые или коррумпированные стандарты лицензирования.
-
Процесс получения лицензии
- Получение лицензии может быть длительным и дорогостоящим.
-
Секторы, в которых работают банки
- Генеральная банковская лицензия позволяет осуществлять все виды банковской деятельности.
- Ограниченные лицензии, такие как оффшорные, также могут быть запрошены.
-
Банковское лицензирование в США
- В большинстве штатов США запрещено принимать банковские депозиты от генеральных корпораций.
- В некоторых штатах индивидуальные предприниматели могут быть исключением.
- Конституция США требует регулирования банковской деятельности.
-
Требования к федеральным депозитарным учреждениям
- Федеральные депозитарные учреждения должны получить разрешение от FDIC и Федерального резервного банка.
- Для оказания фидуциарных услуг требуется дополнительная специальная лицензия.
-
Альтернативы для банков
- Банки могут создать государственную трастовую компанию и управлять ею как дочерней корпорацией.
Полный текст статьи: