Финансовый планировщик
-
Определение и регулирование финансового планирования
- Финансовое планирование включает управление активами, пассивами и денежными потоками.
- В разных странах существуют различные требования к лицензированию и регулированию специалистов по финансовому планированию.
-
Стандарты и регулирование в разных странах
- В Австралии финансовые консультанты должны иметь лицензию от ASIC.
- В Бельгии консультации регулируются законом, нотариусы, юристы и другие специалисты не подпадают под его действие.
- В Канаде деятельность «специалистов по финансовому планированию» регулируется в Квебеке и некоторых провинциях, но не во всех.
- В РФПЛ существует строгая система лицензирования и контроля.
- В Квебеке звание «Специалист по финансовому планированию» присваивается после обучения и надзора регулирующих органов.
- В Индии, Малайзии и Сингапуре существуют строгие правила регулирования финансового планирования и использования термина «финансовый планировщик».
- В Новой Зеландии физические лица, предоставляющие индивидуальные финансовые консультации, должны получить Национальный сертификат в области финансовых услуг.
Полный текст статьи: