Оглавление
- 1 Информационная асимметрия
- 1.1 Информационная асимметрия в экономике
- 1.2 Визуализация информационной асимметрии
- 1.3 Неэкономическое поведение
- 1.4 История изучения
- 1.5 Вдохновение для Нобелевской премии 2001 года
- 1.6 Влияние Кеннета Эрроу
- 1.7 Влияние других экономистов
- 1.8 Истоки информационной асимметрии
- 1.9 Влияние на экономическую науку
- 1.10 Влияние на кейнсианскую теорию
- 1.11 Влияние на другие области
- 1.12 Модели информационной асимметрии
- 1.13 Решения и контрмеры
- 1.14 Теория скрининга
- 1.15 Примеры асимметрии информации
- 1.16 Влияние асимметрии информации на рынок
- 1.17 Методы уменьшения асимметрии информации
- 1.18 Регулирование и раскрытие информации
- 1.19 Сбор информации и эндогенная асимметрия
- 1.20 Источники информационной асимметрии
- 1.21 Влияние на рынок и контрмеры
- 1.22 Применение в научных исследованиях
- 1.23 Теория агентств и информационная асимметрия
- 1.24 Влияние ведения блога
- 1.25 Теория игр и информационная асимметрия
- 1.26 Теория контрактов и информационная асимметрия
- 1.27 Искусственный интеллект и информационная асимметрия
- 1.28 Управление и информационная асимметрия
- 1.29 Реклама в Интернете и информационная асимметрия
- 1.30 Влияние рекламы на доверие потребителей
- 1.31 Влияние знаменитостей и социальных сетей
- 1.32 Дополнительные темы
- 1.33 Применение моделей неблагоприятного отбора и морального риска
- 1.34 Внешние ссылки
- 1.35 Полный текст статьи:
- 2 Информационная асимметрия
Информационная асимметрия
-
Информационная асимметрия в экономике
- Одна сторона обладает большей информацией, чем другая
- Создает дисбаланс сил в транзакциях
- Примеры: неблагоприятный отбор, моральный риск, монополия на знания
-
Визуализация информационной асимметрии
- Продавец с большей информацией имеет преимущество
- Покупатель с большей информацией может манипулировать транзакцией
-
Неэкономическое поведение
- Частные фирмы лучше информированы о действиях без регулирования
- Войны могут быть вызваны асимметрией информации
-
История изучения
- Греческие стоики и Цицерон описывали преимущества конфиденциальной информации
- Фома Аквинский и другие экономисты не учитывали последствия информационной асимметрии
-
Вдохновение для Нобелевской премии 2001 года
- Джордж Акерлоф разработал модель “Рынок лимонов”
- Майкл Спенс ввел термин “сигнализация”
- Джозеф Стиглиц дополнил работы Спенса и Акерлофа
-
Влияние Кеннета Эрроу
- Эрроу изучал неопределенность в медицинском обслуживании
- Ввел идеи морального риска и роли доверия в отношениях врач-пациент
-
Влияние других экономистов
- Спенс признавал влияние Эрроу и Шеллинга
- Стиглиц опирался на работы Спенса, Акерлофа и свои ранние работы
-
Истоки информационной асимметрии
- Акерлоф представил идею “рынка лимонов” в 1970 году.
- Спенс предложил идею “подачи сигналов”.
- Стиглиц развил идеи Спенса и Акерлофа, представив “экранирование”.
-
Влияние на экономическую науку
- Работа Акерлофа и его коллег изменила взгляд на рынок.
- В 1996 году Нобелевская премия была присуждена за исследования информационной асимметрии.
- В 2001 году премия была присуждена Акерлофу, Спенсу и Стиглицу.
-
Влияние на кейнсианскую теорию
- Акерлоф утверждал, что кейнсианская теория добровольной безработицы неверна.
- Он утверждал, что люди не всегда ведут себя рационально из-за информационной асимметрии.
-
Влияние на другие области
- Стиглиц исследовал экономику стран третьего мира и отметил, что их поведение соответствует теориям.
- Спенс продолжил исследования в области теории игр.
- Информационная асимметрия также повлияла на исследования в области управления.
-
Модели информационной асимметрии
- Неблагоприятный отбор: неосведомленная сторона испытывает недостаток информации.
- Моральный риск: неосведомленная сторона не может принять ответные меры.
- Монополии на знания: одна сторона обладает исключительным контролем над информацией.
-
Решения и контрмеры
- Сигнализация: люди могут сигнализировать о своем типе, устраняя асимметрию.
- Скрининг: проверка информации для уменьшения асимметрии.
- Регулирующие инструменты: обязательное раскрытие информации и гарантии.
-
Теория скрининга
- Стиглиц предложил теорию скрининга, где недостаточно информированная сторона может побудить другую раскрыть информацию.
- Асимметрия информации может проявляться как со стороны покупателя, так и продавца.
-
Примеры асимметрии информации
- Продавцы подержанных автомобилей, ипотечные брокеры и финансовые учреждения обладают лучшей информацией, чем покупатели.
- Покупатели обычно располагают лучшей информацией в продаже недвижимости, страховании жизни и продаже произведений искусства.
-
Влияние асимметрии информации на рынок
- Асимметрия информации может привести к снижению средней стоимости товара.
- Недобросовестные продавцы могут продавать “лимоны”, а покупатели не могут отличить их от качественного товара.
- Рынок может прийти в упадок, как в случае с медицинским страхованием.
-
Методы уменьшения асимметрии информации
- Посреднические рыночные институты, такие как гарантии, помогают уменьшить асимметрию.
- Торговые марки, сети магазинов и франчайзинг также способствуют уменьшению асимметрии.
-
Регулирование и раскрытие информации
- Регулирующие органы, такие как SEC, могут принимать меры для раскрытия информации.
- Поощрения и наказания могут снизить моральный риск.
-
Сбор информации и эндогенная асимметрия
- Некоторые модели предполагают, что асимметрия информации возникает эндогенно.
- Агенты могут решать, собирать информацию или нет.
-
Источники информационной асимметрии
- СМИ, система образования и эксклюзивные информационные сети могут создавать асимметрию.
- Законы об авторском праве и массовая слежка также усиливают асимметрию.
-
Влияние на рынок и контрмеры
- Асимметрия информации приводит к недоверию и оппортунистическому поведению.
- Гарантия и повышение качества обслуживания клиентов могут помочь уменьшить асимметрию.
-
Применение в научных исследованиях
- Бухгалтерский учет и финансы часто исследуют асимметрию информации.
- Информационная асимметрия ставит под сомнение теорему Модильяни-Миллера.
- Менеджеры могут злоупотреблять властью из-за асимметрии, что требует согласования интересов.
-
Теория агентств и информационная асимметрия
- Теория агентств изучает участников финансового рынка с разной степенью информированности.
- Информационная асимметрия применяется для оценки стоимости финансирования для МФО.
-
Влияние ведения блога
- Блоги помогают предотвратить сокрытие финансовой информации.
- Активное участие в блогах снижает риск инсайдерской торговли.
-
Теория игр и информационная асимметрия
- Теория игр анализирует асимметричную информацию.
- В играх игроки не знают стратегию друг друга, что приводит к информационной асимметрии.
-
Теория контрактов и информационная асимметрия
- Теория контрактов объясняет, как экономические агенты заключают контракты в условиях неравного уровня информации.
- Информационная асимметрия ослабляет свободу действий на рынках.
-
Искусственный интеллект и информационная асимметрия
- Искусственный интеллект снижает уровень информационной асимметрии на финансовых рынках.
- Увеличение числа ИИ на рынке уменьшает объем сделок.
-
Управление и информационная асимметрия
- Информационная асимметрия может быть источником конкурентного преимущества для фирм.
- Фирмы используют стратегии управления впечатлениями и развязки для использования информационной асимметрии.
-
Реклама в Интернете и информационная асимметрия
- Интернет-реклама может быть источником информационной асимметрии из-за интерпретации сообщений.
- Потребители могут использовать Интернет для поиска информации, но это не всегда рационально.
-
Влияние рекламы на доверие потребителей
- Потребители осведомлены о стратегиях и методах рекламы, но это не всегда меняет их доверие к источникам информации.
- Интернет-реклама, даже с злонамеренными намерениями, может быть принята потребителями из-за информационной асимметрии.
-
Влияние знаменитостей и социальных сетей
- Личности из социальных сетей и знаменитости могут влиять на потребителей, которые иначе бы не поддались рекламе.
- Это предоставляет фирмам дополнительный метод агрессивной рекламы с потенциальной информационной асимметрией.
-
Дополнительные темы
- Искусственный дефицит
- Асимметричная конкуренция
- Ограниченная рациональность
- Будьте внимательны к покупателю
- Неравенство возможностей на переговорах
- Естественный лимит заимствований
- Безупречная информация
- Реальные и идеальные цены
- Записи
- Рекомендации
-
Применение моделей неблагоприятного отбора и морального риска
- В разделах 13 и 14 обсуждается применение моделей неблагоприятного отбора и морального риска к теории контрактов.
-
Внешние ссылки
- “Премия Шведского Риксбанка в области экономических наук памяти Альфреда Нобеля за 2001 год” — Официальное объявление о присуждении премии Нобелевским фондом, nobelprize.org октябрь 2001 года.
- Дата обращения: 12 ноября 2007 года.
- The Economist: Информационная асимметрия, секреты и агенты, [1].