История JPMorgan Chase

• Основана в 1799 году как Chase Manhattan Company  
• В 1871 году основана J.P. Morgan & Co.  
• В 2000 году образована после слияния Chase Manhattan Bank и J.P. Morgan & Co.  

Ранние годы и развитие

• В 1955 году Chase Manhattan Bank был основан после покупки Chase National Bank  
• В 1996 году Chase Manhattan Bank был приобретен Chemical Bank  
• В 1999 году Chase Manhattan Bank приобрел Hambrecht & Quist и Robert Fleming & Co.  

Химическая банковская корпорация

• Основана в 1823 году как производитель химических веществ  
• В 1851 году стала отдельным банком  
• В 1980-х и 1990-х годах стала лидером в финансировании сделок по выкупу акций  
• В 1996 году приобрела Chase Manhattan Bank  

Джей Пи. Морган и компания

• Основана в 1895 году как партнерство Drexel, Morgan & Co.  
• Финансировала создание United States Steel Corporation  
• В 1914 году стала монопольным андеррайтером военных облигаций Великобритании и Франции  
• В 1930-х годах была вынуждена отделить инвестиционные банковские операции от коммерческих  
• В 1935 году основала Morgan Stanley  

Международное присутствие

• Начал деятельность в Японии в 1924 году  
• Работал в Австралии, Индонезии, Китае, Саудовской Аравии и Индии с 1930-х годов  

История JPMorgan Chase

• Основан в 1967 году в Южной Корее  
• Работает в Греции с 1968 года  
• Офис на Тайване открыт в 1970 году  
• Офис в России открыт в 1973 году  
• Деятельность в Польше началась в 1995 году  

Слияние с Bank One

• В 2004 году JPMorgan Chase объединился с Bank One Corp.  
• Джейми Даймон стал президентом и операционным директором  
• Даймон внедрил новые стратегии сокращения расходов  
• Bank One Corporation была основана в 1998 году  

Приобретение Bear Stearns

• В 2008 году JPMorgan Chase приобрел Bear Stearns за 236 миллионов долларов  
• Сделка была завершена 30 мая 2008 года  
• JPMorgan Chase гарантировал все сделки и бизнес-процессы Bear Stearns  

Приобретение Washington Mutual

• В 2008 году JPMorgan Chase выкупил большую часть банковских операций Washington Mutual  
• JPMorgan Chase привлек 10 миллиардов долларов для покрытия списаний  
• JPMorgan теперь владеет бывшими счетами Providian Financial  

Приобретение First Republic Bank

• В 2023 году JPMorgan Chase приобрел значительную часть активов First Republic Bank  
• JPMorgan выплатит FDIC 10,6 миллиарда долларов и вернет 25 миллиардов долларов  
• Акционеры First Republic Bank потеряли весь свой капитал  

Другие приобретения и достижения

• В 2006 году JPMorgan Chase приобрел Collegiate Funding Services и Bank of New York Mellon  
• В 2008 году JPMorgan приобрел британскую компанию ClimateCare  
• В 2013 году JPMorgan запустил фонд стоимостью 94 миллиона долларов для испытаний медицинских технологий  

Утечка данных и другие события

• В 2014 году произошла утечка данных JPMorgan Chase, затронувшая более 83 миллионов клиентов  

Атаки и инциденты

• В 2014 году JPMorgan Chase подвергся атаке, которая была остановлена в середине августа.  
• В 2016 году банк решил не финансировать угольные шахты и электростанции в богатых странах.  
• В 2017 году бывший сотрудник банка был осужден за кражу более 5 миллионов долларов.  

Финансовые скандалы и судебные иски

• В 2001 году банк выплатил более 2 миллиардов долларов за участие в финансировании Enron.  
• В 2002 году банк выплатил 80 миллионов долларов за обвинения в обмане инвесторов.  
• В 2005 году банк выплатил 2 миллиарда долларов за помощь в оформлении облигаций WorldCom.  
• В 2009 году банк выплатил 100 миллионов долларов за нарушение Закона «О правде в кредитовании».  
• В 2010 году банк был оштрафован на 33,32 миллиона фунтов стерлингов за несоблюдение требований по защите средств клиентов.  

Инновации и приобретения

• В 2019 году банк запустил JPM Coin, первую криптовалюту, выпущенную банком США.  
• В 2021 году банк выделил 5 миллиардов долларов на Европейскую суперлигу, но позже извинился за свою роль.  
• В 2022 году банк занял 24-е место в рейтинге Fortune 500 и объявил о сворачивании бизнеса в России.  
• В 2023 году банк разрабатывает новый инструмент для инвестиционных консультантов с использованием искусственного интеллекта.  

Расширение бизнеса

• В 2021 году банк вышел на рынок розничных банковских услуг Великобритании.  
• В 2022 году банк приобрел Global Shares и сайт рекомендаций ресторанов Zagat.  
• В 2023 году банк увеличил свою долю в бразильском цифровом банке C6 до 46%.  

Судебные иски и урегулирования

Слияние Chase и J.P. Morgan

• Не удалось должным образом отделить средства клиентов от корпоративных средств  
• Нарушение правил FSA, но без потерь для клиентов  
• Штраф снижен на 30%  

Скандал с ипотечными кредитами

• JPMorgan Chase признал переплату по ипотечным кредитам военнослужащим  
• Банк неправомерно наложил взыскание на семьи военнослужащих  
• Выплачено 27 миллионов долларов компенсации  

Нарушения санкций

• JPMorgan Chase согласился выплатить штрафы за нарушения санкций  
• Нарушения включали санкции против Кубы, Ирана, Судана и других стран  

Национальное ипотечное соглашение

• Пять крупнейших ипотечных компаний согласились на соглашение с федеральным правительством и штатами  
• Соглашение потребовало около 26 миллиардов долларов помощи домовладельцам  

Скандал с манипуляциями на энергетическом рынке

• JPMorgan Ventures Energy Corporation согласилась выплатить 410 миллионов долларов за манипулирование рынком  
• JPMVEC признала факты, но не признала нарушения  

Скандал с Берни Мэдоффом

• JPMorgan Chase не смог помешать Мэдоффу обманывать клиентов  
• Банк не сообщал о мошенничестве до 2008 года  
• Иск к JPMorgan Chase отклонен судом  

Расследование Министерства юстиции

• JPMorgan Chase согласился выплатить 13 миллиардов долларов за нарушения при размещении ипотечных ценных бумаг  
• Соглашение не урегулировало уголовные обвинения  

Скандал с отмыванием денег

• JPMorgan Chase согласился выплатить 2,05 миллиарда долларов за нарушения Закона о банковской тайне  
• Банк согласился реформировать процедуры по борьбе с отмыванием денег  

Иски и штрафы

• JPMorgan Chase выплатил 350 миллионов долларов Управлению валютного контроля и 543 миллиона долларов компании Picard.  
• В 2016 году банк согласился выплатить 264 миллиона долларов за взяточничество в Гонконге.  
• В 2017 году США подали в суд на компанию за дискриминацию ипотечных заемщиков.  
• В 2018 году JPMorgan согласился выплатить 135 миллионов долларов за злоупотребления с ADR.  

Скандалы и обвинения

• В 2020 году JPMorgan признал манипулирование фьючерсами и рынками облигаций.  
• В 2022 году банк согласился выплатить 290 миллионов долларов за содействие торговле людьми.  
• В 2023 году JPMorgan выплатил 75 миллионов долларов за содействие незаконной деятельности Эпштейна.  

Финансовые данные и структура

• JPMorgan Chase владеет и управляет двумя ключевыми дочерними компаниями в США.  
• Компания подразделяется на три бизнес-сегмента: управление активами, банковское обслуживание и коммерческий банкинг.  
• JPMorgan Europe, Ltd. была основана в 1968 году и имеет офисы в Лондоне, Борнмуте, Глазго и Эдинбурге.  

История приобретения

• JPMorgan Chase включает множество исторических предшественников, таких как Chemical Bank of New York и Bear Stearns.  

Политический вклад

• PAC JPMorgan Chase выделил значительные средства на федеральные кампании и лоббирование.  
• В 2014 году 62% пожертвований были направлены Республиканской партии.  

Изменение климата

• JPMorgan подвергся критике за инвестиции в ископаемое топливо.  
• В 2021 году банк присоединился к Банковскому альянсу Net-Zero.  
• В мае 2023 года JPMorgan объявил о покупке углеродных кредитов на сумму 200 миллионов долларов.  

Снос и строительство новой штаб-квартиры

• В 2018 году JPMorgan объявил о сносе здания на Парк-авеню, 270.  
• Снос завершен весной 2021 года, строительство нового здания завершится в 2025 году.  
• Новая штаб-квартира будет на 208 метров выше и вмещать 15 000 сотрудников.  

Операционные центры и филиалы

• Основная часть операций в Северной Америке осуществляется в пяти зданиях на Парк-авеню.  
• В Колумбусе, Огайо, находится крупнейший офис JPMorgan Chase.  
• В Хьюстоне, Техас, и Лондоне, Великобритания, также есть крупные операционные центры.  
• В Азии штаб-квартира находится в Гонконге, в Европе — в Лондоне.  

Кредитные деривативы и убытки

• JPMorgan был пионером в изобретении кредитных деривативов.  
• В 2012 году компания понесла убытки в размере 6 миллиардов долларов из-за торговли деривативами.  
• В 2013 году JPMorgan выплатил штрафы на сумму 920 миллионов долларов за нарушения.  

Коллекция произведений искусства

• Коллекция основана в 1959 году Дэвидом Рокфеллером.  
• Включает более 30 000 предметов, более 6000 созданы на основе фотографий.  

Спонсорская поддержка

• JPMorgan Chase поддерживает различные спортивные команды и мероприятия.  
• Является официальным спонсором Открытого чемпионата США и английской премьер-лиги по регби-7.  

Владение и руководство

• JPMorgan Chase принадлежит институциональным инвесторам, которым принадлежит более 70% акций.  
• Джейми Даймон является председателем правления и главным исполнительным директором.  

Высшее руководство и бывшие председатели

• Джейми Даймон является председателем и исполнительным директором с 2007 года  
• Уильям Б. Харрисон-младший был председателем с 2000 по 2006 год  

Известные бывшие сотрудники

• Уинтроп Олдрич, Эндрю Крокетт, Пьер Данон, Ина Дрю, Дина Дублон, Мария Елена Лагомасино, Джейкоб А. Френкель, Томас У. Ламонт, Чарльз Ли, Роберт И. Липп, Марджори Магнер, Генри С. Морган, Льюис Рефорд, Дэвид Рокфеллер, Чарли Шарф, Гарольд Стэнли, Джес Стейли, Барри Ф. Салливан, C. S. Венкатакришнан, Дон М. Уилсон III, Эд Вудворд  

Политика и государственная служба

• Фредерик Ма, Тони Блэр, Уильям М. Дэйли, Майкл Форсайт, Томас С. Гейтс-младший, Дэвид Лоус, Рик Лацио, Энтони Люнг, Дуайт Морроу, Маргарет Нг, Азита Раджи, Джордж П. Шульц, Джон Дж. Макклой, Махуа Мойтра  

Другие

• R. Гордон Уоссон, этномиколог и бывший вице-президент JPMorgan  

Смотрите также

• Банковский портал, Городской портал Нью-Йорка, Портал компаний, История кредитного дефолтного свопа, История банковского дела в Соединенных Штатах, Джей Пи. Резервная карта Morgan (Палладиевая карта), Большая четверка банков, Индексные продукты, JPMorgan EMBI, Индекс JPMorgan GBI-EM  

Рекомендации

• Дальнейшее чтение: Хорн, Мартин (2022). Джей Пи. Морган и компания. и кризис капитализма: от краха на Уолл-стрит до Второй мировой войны. Издательство Кембриджского университета  
• Внешние ссылки: Официальный веб-сайт, Блумберг, Гугл, Агентство Рейтер, Заявки SEC, Yahoo!