Соблюдение нормативных требований
-
Основы регулирования
- Регулирование включает в себя законы, правила и стандарты, которые контролируют деятельность организаций.
- Регулирование может быть национальным, региональным или международным.
-
Роль и функции регуляторов
- Регуляторы контролируют соблюдение законов и нормативных актов, защищают интересы общества и обеспечивают стабильность финансовой системы.
- Они могут быть независимыми или входить в состав государственных органов.
-
Примеры регуляторов
- В США это Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Федеральная резервная система (ФРС) и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC).
- В Канаде это Канадское управление по ценным бумагам (CSA) и другие специализированные органы.
- В Нидерландах это Центральный банк Нидерландов (De Nederlandsche Bank N.V.) и Нидерландское управление по финансовым рынкам (AFM).
- В Индии это Центральный банк Индии, Министерство финансов и другие.
- В Сингапуре это Денежно-кредитное управление Сингапура.
- В Великобритании это Управление по финансовому регулированию (FCA) и другие специализированные органы.
-
Соблюдение нормативных требований
- Соблюдение включает в себя соблюдение законов и нормативных актов, внутренних процедур и стандартов.
- В Великобритании это Кодекс корпоративного управления и правила фондовой биржи.
-
Проблемы и решения
- Хранение данных может быть сложным из-за требований к сохранению конфиденциальности и борьбы с отмыванием денег.
- В США Закон Сарбейнса-Оксли и Закон Додда-Фрэнка усилили требования к соблюдению нормативных требований.
- В ЕС подход к борьбе с отмыванием денег основан на оценке рисков и сотрудничестве между странами.
-
Регулирование в разных странах
- В каждой стране существуют свои особенности регулирования, включая законы и нормативные акты.
- В США Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) контролирует соблюдение экономических санкций.
- В Канаде Канадское управление по ценным бумагам (CSA) координирует регулирование рынков капитала.
- В Индии регулирование осуществляется на трех уровнях и сталкивается с низким уровнем соблюдения.
- В Сингапуре Денежно-кредитное управление Сингапура контролирует денежно-кредитную политику и регулирование финансового сектора.
- В Великобритании существует множество нормативных актов, включая Закон о защите данных и Закон о свободе информации.